成考?？普n程：《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)》

　　
 

　　教學(xué)目的與教學(xué)要求

　　通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生對(duì)商業(yè)銀行的基本經(jīng)營(yíng)理論、管理理論和主要業(yè)務(wù)的實(shí)際操作有一個(gè)比較系統(tǒng)、全面的了解，從而開闊學(xué)生視野，培養(yǎng)學(xué)生的業(yè)務(wù)操作能力、管理能力和創(chuàng)新能力，以適應(yīng)從事商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基本需要。為了更好的實(shí)現(xiàn)這一目的，教師在教學(xué)過(guò)程中，要善于將討論、答疑、專題講座和錄像等教學(xué)手段有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，同時(shí)，要注意啟發(fā)和引導(dǎo)學(xué)生聯(lián)系我國(guó)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)實(shí)際進(jìn)行比較研究，以使學(xué)生加深對(duì)教材內(nèi)容的理解。

 

　　課程必備知識(shí)

　　先修課程：經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)

 

　　知識(shí)要點(diǎn)

　　第一章 商業(yè)銀行概述

　　第一節(jié)商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能

　　一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

　　二、商業(yè)銀行的性質(zhì)

　　第二節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則

　　一、流動(dòng)性目標(biāo)

　　二、安全性目標(biāo)

　　三、盈利性目標(biāo)

　　四、“三性”目標(biāo)之間的矛盾及協(xié)調(diào)，理解“三性”目標(biāo)間矛盾統(tǒng)一關(guān)系。

　　第二章 商業(yè)銀行資本金管理

　　第一節(jié)銀行資本金的構(gòu)成及功能

　　一、股本：普通股、優(yōu)先股

　　二、盈余：資本盈余、留存盈余

　　三、債務(wù)資本：資本票據(jù)、債券

　　四、其他來(lái)源：儲(chǔ)備金

　　第二節(jié) 銀行資本金的充足性管理

　　一、銀行資本充足性及其意義

　　二、銀行資本充足性的測(cè)定：測(cè)定指標(biāo)、測(cè)定方法

　　第三節(jié) 《巴塞爾協(xié)議》與銀行資本金

　　一、銀行資本的定義

　　二、表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)及測(cè)定

　　三、表外項(xiàng)目的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)

　　理解資本票據(jù)的概念;了解債券的形式;理解債務(wù)資本充當(dāng)資本金的優(yōu)點(diǎn)。掌握儲(chǔ)備金的分類及其含義;了解我國(guó)法律對(duì)儲(chǔ)備金充當(dāng)資本金的有關(guān)規(guī)定。理解表外資產(chǎn)信用轉(zhuǎn)換系數(shù)的含義;掌握表外風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的計(jì)算。

　　第三章 商業(yè)銀行的負(fù)債管理

　　第一節(jié)銀行的負(fù)債概述

　　一、銀行負(fù)債的概念

　　二、銀行負(fù)債的作用

　　三、銀行負(fù)債的構(gòu)成

　　第二節(jié) 銀行存款負(fù)債的管理

　　一、傳統(tǒng)的存款業(yè)務(wù)

　　二、存款工具創(chuàng)新

　　第三節(jié) 銀行借入負(fù)債的管理

　　一、短期借款的特征和意義

　　二、短期借款的主要渠道

　　三、短期借款的經(jīng)營(yíng)策略和管理重點(diǎn)

　　四、商業(yè)銀行長(zhǎng)期借款的意義

　　五、金融債券的主要種類

　　六、發(fā)行金融債券的經(jīng)營(yíng)管理

　　第四章 商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)管理

　　第一節(jié)商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成

　　一、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成

　　二、現(xiàn)金資產(chǎn)管理原則

　　三、庫(kù)存現(xiàn)金的日常管理

　　四、存款準(zhǔn)備金的管理

　　五、同業(yè)存款的管理

　　第二節(jié) 商業(yè)銀行資金頭寸的測(cè)算

　　一、資金頭寸及其構(gòu)成

　　二、資金頭寸的測(cè)算

　　第五章 商業(yè)銀行貸款管理

　　第一節(jié)銀行貸款的種類

　　一、銀行的貸款種類

　　第二節(jié) 銀行貸款的政策與管理制度

　　一、貸款政策

　　二、貸款程序

　　第三節(jié) 銀行貸款定價(jià)

　　一、影響貸款定價(jià)的因素

　　二、貸款定價(jià)方法

　　三、貸款定價(jià)原則

　　四、貸款價(jià)格的構(gòu)成

　　第四節(jié) 銀行主要貸款業(yè)務(wù)的操作

　　一、信用貸款

　　二、擔(dān)保貸款

　　三、票據(jù)貼現(xiàn)

　　四、消費(fèi)者貸款

　　第六章 商業(yè)銀行的投資管理

　　第一節(jié)銀行證券投資業(yè)務(wù)的意義與特點(diǎn)

　　一、銀行證券投資的功能

　　二、銀行證券投資的主要類別

　　第二節(jié) 銀行證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)

　　一、投資風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量

　　二、證券投資風(fēng)險(xiǎn)的類別

　　三、證券的收益率和價(jià)格

　　第三節(jié) 銀行證券投資的策略

　　一、流動(dòng)性準(zhǔn)備方法

　　二、梯形期限策略

　　三、杠鈴結(jié)構(gòu)方法

　　四、利率周期期限決策方法

　　第七章 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)

　　第一節(jié)租賃業(yè)務(wù)

　　一、租賃的歷史發(fā)展

　　二、現(xiàn)代租賃的概念和意義

　　三、租賃和其他信用形式的比較

　　四、銀行開展租賃業(yè)務(wù)的意義

　　五、經(jīng)營(yíng)性租賃

　　六、融資性租賃

　　七、杠桿租賃的意義、當(dāng)事人、合同和交易程序

　　第二節(jié) 信托業(yè)務(wù)

　　一、銀行信托業(yè)務(wù)的涵義

　　二、銀行信托業(yè)務(wù)的種類

　　三、我國(guó)商業(yè)銀行信托業(yè)務(wù)的規(guī)范化發(fā)展

　　第八章 商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)

　　第一節(jié) 銀行表外業(yè)務(wù)的發(fā)展

　　一、表外業(yè)務(wù)的涵義

　　二、表外業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

　　三、表外業(yè)務(wù)發(fā)展的原因

　　四、中國(guó)開展表外業(yè)務(wù)的分析

　　第二節(jié) 擔(dān)保業(yè)務(wù)

　　一、備用信用證

　　二、商業(yè)信用證

　　第三節(jié) 票據(jù)發(fā)行便利業(yè)務(wù)

　　一、票據(jù)發(fā)行便利及其產(chǎn)生的原因

　　二、票據(jù)發(fā)行便利的種類

　　三、票據(jù)發(fā)行便利市場(chǎng)的構(gòu)成

　　四、票據(jù)發(fā)行便用的程序

　　五、票據(jù)發(fā)行便對(duì)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)中應(yīng)注意的問(wèn)題

　　第九章 商業(yè)銀行的國(guó)際業(yè)務(wù)

　　第一節(jié) 銀行國(guó)際業(yè)務(wù)概述

　　一、國(guó)際業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

　　二、國(guó)際業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)

　　第二節(jié) 銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)

　　一、進(jìn)出口押匯

　　二、短期貿(mào)易貸款：打包放款

　　三、票據(jù)承兌

　　四、購(gòu)買應(yīng)收賬款

　　五、出口信貸

　　六、福費(fèi)廷

　　七、銀團(tuán)貸款

　　掌握卜述業(yè)務(wù)的環(huán)節(jié)、特點(diǎn)。

　　第三節(jié) 銀行外匯買賣業(yè)務(wù)

　　一、外匯市場(chǎng)

　　二、外匯交易的方式

　　三、銀行參與外匯買賣原因

　　四、銀行經(jīng)營(yíng)外匯交易的策略

　　第四節(jié) 銀行離岸金融業(yè)務(wù)

　　一、離岸金融業(yè)務(wù)的涵義

　　二、離岸金融業(yè)務(wù)的種類

　　三、銀行從事離岸業(yè)務(wù)的形式

　　四、中國(guó)發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)的條件

　　第十章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理

　　第一節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債管理理論與方法

　　一、資產(chǎn)管理思想

　　二、負(fù)債管理思想

　　三、資產(chǎn)負(fù)債聯(lián)合管理思想

　　第二節(jié) 銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理技術(shù)

　　一、利率敏感資金配置狀況的分析技術(shù)

　　二、融資缺口模型的運(yùn)用：對(duì)融資缺口模型有所了解

　　三、有關(guān)融資缺口模型的術(shù)語(yǔ)和定義

　　四、持續(xù)期的涵義

　　五、持續(xù)期缺口模型：了解持續(xù)期缺口模型(久期)

　　六、持續(xù)期缺口模型的運(yùn)用

 

　　參考書目

　　1、《商業(yè)銀行管理學(xué)》第二、三章 俞喬刑 曉林曲 和磊著 上海人民出版社 1998

　　2、《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理》 李志輝著 中國(guó)金融出版社 2004

　　3、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站 (http://www.cbrc.gov.cn)

　　4、《金融監(jiān)管框架的演變趨勢(shì)和商業(yè)銀行的發(fā)展空間》 巴曙松著 《當(dāng)代財(cái)經(jīng)》 2004.1

　　5、《分立的金融監(jiān)管：不能是“各管一段”》 巴曙松著 《杭州金融研修學(xué)院學(xué)報(bào)》 2005.4

　　6、《金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架中的巴塞爾新資本協(xié)議》 巴曙松著 《國(guó)際經(jīng)濟(jì)評(píng)論> 2003.2

　　7、《多層次金融市場(chǎng)與金融脫媒》 唐旭著 《中國(guó)金融》 2006第14期

　　8、《商業(yè)銀行管理》第12，13、14、15、22章 彼得S.羅斯著 機(jī)械工業(yè)出版社 2001

　　9、《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理》第1、6章 殷孟波著 中國(guó)人民大學(xué)出版社 2001

　　10、《經(jīng)濟(jì)變遷中的金融中介與國(guó)有銀行》第6章 張杰著 中國(guó)人民大學(xué)出版社 2003

　　11、《透視匯豐銀行》 《銀行家》 詹向陽(yáng)著 2005.1

　　12、《銀行業(yè)崗位培訓(xùn)及服務(wù)與考核標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用手冊(cè)》 中國(guó)教育出版集團(tuán)

　　13、《WTO體制下的中國(guó)銀行業(yè)操作實(shí)務(wù)全書》 華慶山著 新華出版社 2004

　　14、《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)管理》 楊宜著 機(jī)械工業(yè)出版社 2004

　　15、《商業(yè)銀行管理》(美) 彼得S羅斯著 機(jī)械工業(yè)出版社 2003

　　16、我國(guó)存款準(zhǔn)備金制度改革的有關(guān)資料

　　17、中國(guó)最新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則修訂解讀

　　18、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則———債務(wù)重組》

　　19、《信貸業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化管理手冊(cè)》 徐偉宏著 中國(guó)言實(shí)出版社 2005

　　20、《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類原理與實(shí)務(wù)》 王君著 中國(guó)金融出版社 2002

　　21、《信用風(fēng)險(xiǎn)管理》 英國(guó)皇家銀行學(xué)會(huì)(CIB)布萊思·科伊爾中信出版社 2003

　　22、《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》 李揚(yáng)等著 中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社 2003

　　23、《銀行信用分析手冊(cè)》(美) 喬納森·戈林著 機(jī)械工業(yè)出版社 2004

　　24、《放不下手的核桃——我的信貸體會(huì)》 初蘇華著 南京大學(xué)出版社 2005

　　25、《銀行信貸管理，高等教育出版社》 江其務(wù)著 2004

　　26、《交通銀行信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)范與信貸違法處理及經(jīng)典案例評(píng)析實(shí)務(wù)全書》 中國(guó)學(xué)院出版社 2005

　　27、《中國(guó)工商銀行信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)范與信貸違法法律處理及經(jīng)典案例評(píng)析實(shí)務(wù)全書》 中國(guó)學(xué)院出版社 2005

　　28、《商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理》 毛秋蓉主著 科學(xué)出版社 2005

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